Resumen

Summary

Funding Societies ("FS"), en Indonesia conocida como Modalku, es una plataforma de financiación digital de muy rápido crecimiento en el sudeste asiático que proporciona crédito a corto plazo a las PYME desatendidas en el sudeste asiático, especialmente en Indonesia. Proporcionan productos garantizados y no garantizados con un plazo de < 12 meses. Esto se hace mediante una combinación de evaluación y suscripción de crédito automática y manual. FS tiene una amplia variedad de tecnología que se utiliza para automatizar varias partes de su negocio y posee un potente conjunto de datos históricos. Hasta la fecha han financiado > 1.000 millones de euros y el ritmo de financiación actual es de ~42 millones de euros/mes

FS opera una plataforma de crowdfunding, además de proporcionar financiación desde su propio balance (“BS”) con una división promedio de 50/50 pero que varía según los trimestres y las geografías. Tienen un modelo híbrido y buscan financiar FS Capital ("FSC"). FSC es el prestatario formal y es la entidad donde se registran todos los préstamos en BS. Es propiedad al 100% de Funding Asia Group ("FAG"), que también es propietario de las otras entidades de FS. Todos los prestamistas On-BS de FS pasan por FS Capital. El FSC se utiliza para financiar préstamos que no pueden financiarse en forma colectiva debido a los límites de un solo prestatario para la financiación colectiva, el tamaño de los boletos (demasiado pequeños o grandes), el programa de préstamos respaldado por el gobierno (en Singapur) o los desembolsos de crédito que requieren un tiempo de respuesta rápido.

FS atiende tanto a las pymes (a las que otorgan préstamos) como a los inversores (a quienes les emiten notas, por una tarifa), lo que implica ingresos por intereses y comisiones en todas las entidades del país. Están respaldados por inversores de capital (VC) de referencia, como Softbank y Sequoia, y han atraído a inversores de deuda establecidos que financian los préstamos On-BS, como Triodos Bank Capital e Innoven Capital.

Objetivo del préstamo - uso de los fondos

Se espera que FS Capital utilice los ingresos de este aumento para financiar las necesidades de capital de trabajo de unas 35 pymes en Yakarta, Bandung y Surabaya en Indonesia. La mayoría de estas PYME se dedican al comercio electrónico, la agricultura y actividades afines y el comercio mayorista. Estas pymes prefieren fintechs como FS Capital debido a la velocidad de desembolso, la conveniencia de la solicitud en línea y las diversas ofertas de productos adecuadas para su negocio, como el financiamiento de facturas, que las instituciones financieras tradicionales normalmente no ofrecen a las pymes. Muchos de ellos necesitan cantidades más pequeñas que la mayoría de los bancos indonesios no están interesados.

Los 3 principales sectores en los que se desembolsarán los fondos son: comerciantes de comercio electrónico, agricultura y sectores afines, y comercios mayoristas.

Funding Societies | Modalku proporciona financiación a corto plazo, sin garantía y personalizable para adaptarse a las necesidades comerciales de las pymes. Estos vienen en forma de préstamos comerciales a plazo, financiamiento de facturas y micropréstamos desde tan solo € 420 a € 1,6 millones por préstamo que atienden a todos los tamaños y necesidades variadas de las empresas. Muchas empresas usan estos fondos como capital de trabajo o préstamos puente para escalar sus operaciones comerciales.

Estos préstamos comerciales son financiados por inversores minoristas directamente a través de su plataforma, por lo que los inversores invierten en estas pymes y obtienen rendimientos en forma de intereses. Funding Societies | Modalku cobra una tarifa de servicio de originación de préstamos a las pymes y una tarifa de servicio de inversión a los inversores de su plataforma. También cuentan con inversores de deuda establecidos que financian su balance, como Triodos Bank o Innoven Capital.

En 5 años, FS ha ayudado a financiar más de 815 millones de euros a través de más de 3 millones de préstamos comerciales en toda la región, y cuentan con más de 250 000 inversores registrados.

Misión

El lema de Funding Societies | Modalku de ""Pymes más fuertes, sociedades más fuertes"" refleja su misión de permitir un acceso financiero rápido y sin esfuerzo a las pequeñas y medianas empresas (PYME) valiosas y desatendidas. Según las estimaciones de la IFC del Banco Mundial, hoy en día existe un déficit de financiación de las PYME de 320 000 millones de USD en todo el sudeste asiático. Funding Societies está comprometido a mejorar las sociedades en el Sudeste Asiático a través de un fácil acceso a la financiación.

Visión

Al brindar acceso a servicios financieros formales, Funding Societies | Modalku prevé una mayor inclusión financiera para el sudeste asiático. Impulsan y contribuyen a un mayor crecimiento económico y prosperidad en los países en desarrollo de Asia, prestando actualmente en tres países: Singapur, Malasia e Indonesia. Ahora, la empresa está en proceso de expansión a más países del SEA para promover el crecimiento de la región.

xHitos destacados o premios

1.       Prix Silver Stevie® por la innovación en tecnología.

2.       IDC Financial Insights' 101 Fast Growing Asia/Pacific FinTechs & Top 5 Fastest Growing FinTechs en Singapour en 2020.

3.       Brands for Good (desarrollo de las personas y modelo de negocio)

4.       Fintech100 (50 estrellas emergentes) por H2 Ventures y KPMG.

5.       Top FinTech 250 empresas (2017 y 2018) por CB Insights.

6.       Premio Global SME 2017 por las Naciones Unidas ITU Telecom World

7.      Mejor experiencia de usuario en servicios financieros 2017 por CFXS Asia Awards.

8.       Singapore Business Review 20 Hottest Startups 2017

9.       Premio MAS FinTech 2016