Creze stärkt KMU in Mexiko - und Sie können es auch

Nachdem wir kürzlich KMU-Kreditgeber und Fintechs in Ecuador(BWISE) und Nicaragua(MiCrédito) auf unserer Crowdfunding-Plattform willkommen geheißen haben, fügt Lendahand nun Mexiko zu den lateinamerikanischen Ländern in unserem Portfolio hinzu. Wir freuen uns, die digitale Kreditvergabeplattform Creze als unsere neueste Investitionsmöglichkeit ankündigen zu können.

Creze hat es sich zur Aufgabe gemacht, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) nicht in der Finanzierungslücke zurückzulassen. Das Ziel von Creze, kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) Zugang zu Finanzmitteln zu verschaffen, deckt sich voll und ganz mit dem Ansatz von Lendahand zur Beseitigung der Armut. Creze zeichnet sich dadurch aus, dass es Unternehmern schnelle und flexible Kreditlösungen anbietet. Sie prüfen sogar diejenigen, die keine formale Kredithistorie vorweisen können, und unterstützen ihre Unternehmen durch die Bereitstellung von Kleinkrediten.

Digitale Kreditvergabeplattform

Seit 2015 stellt Creze dringend benötigtes Betriebskapital für KMU in den meisten Branchen in Mexiko bereit. Die Plattform bietet ein vollständig digitales Online-Kreditantragsverfahren mit Genehmigungszeiten von 24-48 Stunden. Ihre schnelle Kreditlösung bietet dem unterversorgten Markt flexibles Betriebskapital. Unternehmer nutzen die Betriebsmittelkredite vor allem für Lagerbestände, Zahlungen an Lieferanten und Investitionen zur Verbesserung ihrer Unternehmen.

Creze konzentriert sich darauf, durch die Förderung der finanziellen Eingliederung, des Wachstums des MSMe-Sektors und der damit verbundenen Schaffung von Arbeitsplätzen etwas zu bewirken. Das Unternehmen ermutigt seine Kunden auch dazu, nachhaltige Praktiken in ihrer beruflichen Tätigkeit anzuwenden. Die mobile App zur Verfolgung von Ausgaben hilft Geschäftsinhabern bei der Steuererklärung, und die besten Kreditnehmer werden mit einer Geschäftskreditkarte belohnt.

Creze hat über 60 Mitarbeiter, die ein ausgewogenes Team aus Frauen (46 %) und Männern (54 %) bilden.

Höhere Produktivität kann die Armut verringern

In Mexiko gibt es 4 Millionen KMU, die 60 % der formellen produktiven Beschäftigung im Land und 52 % des BIP ausmachen. Sie sind das Herzstück der Schaffung von Arbeitsplätzen, doch mehr als die Hälfte dieser KMU - 2,4 Millionen - haben keinen Zugang zu den benötigten Finanzmitteln. Finanzinstitute wie Creze helfen ihnen, diese Hürde zu überwinden und ermöglichen es ihnen, Arbeitsplätze zu schaffen, ihr Geschäft zu verbessern und so die Armut zu verringern.

In Mexiko hat sich das Produktivitätswachstum verlangsamt, und die Produktivität der KMU ist sichtlich niedrig. Laut OECD kann eine Steigerung des Produktivitätsniveaus in kleinen Unternehmen das Produktivitätswachstum wieder ankurbeln und Einkommensungleichheiten verringern.

Im Jahr 2016 startete die mexikanische Regierung ihre Nationale Strategie zur finanziellen Eingliederung, um die finanzielle Eingliederung und die Schließung der Kreditlücke in ihre Politik aufzunehmen. Mobiles und elektronisches Banking waren die Hauptpfeiler des Plans. Die Konzentration auf den Einsatz von Technologie zur Lösung dieses Problems hat die Präsenz von Fintech-Kreditgebern im Land gefördert.

Heute ist Mexiko mit rund 400 Fintech-Unternehmen in Lateinamerika führend im Bereich ^{Finanztechnologie1}. Von diesen Fintechs sind etwa 80 Kreditplattformen, von denen sich ein Drittel auf Geschäftskredite (und nicht auf Verbraucherkredite) konzentriert. Während sich die Banken auf das Marktsegment der Unternehmenskredite konzentrieren und Mikrofinanzinstitutionen in der Regel nur Kredite an Kleinstunternehmen vergeben, blieben die KMU auf der Strecke. Hier füllt die Fintech-Kreditvergabe mit Plattformen wie Creze nun die Lücke.

(3 Arten von afrikanischen Fintech-Projekten, die von Investoren in erheblichem Umfang unterstützt werden)

Die Notwendigkeit, digital zu werden

Nur zwei von zehn mexikanischen kleinen und mittleren Unternehmen haben eine Lebensdauer von mehr als fünf ^Jahren2. Dies ist hauptsächlich auf finanzielle, administrative und kommerzielle Probleme zurückzuführen. Nimmt man die COVID-19-Krise hinzu, ergibt sich ein potenzielles Rezept für eine Katastrophe.

Um dies zu überwinden, müssen sich die KMU in Mexiko auf die Stärkung oder den Ausbau ihres Online-Vertriebs ^{konzentrieren3}. 52 % der Unternehmen, die noch auf traditionelle Verkaufsmethoden zurückgreifen, gaben an, dass der Online-Verkauf von Produkten Teil ihrer kurzfristigen Strategie zur Bewältigung der COVID-19-Krise ist.

Sowohl der Zeitgeist als auch die Pandemie haben die Konsumgewohnheiten der Mexikaner verändert und stellen die KMU vor die Herausforderung, sich an die neuen Anforderungen der potenziellen Kunden anzupassen. Im Gegensatz zu Großunternehmen, die bereits Zugang zu Finanzmitteln, Erfahrung und reibungslosen Verwaltungsabläufen haben, waren KMU gezwungen, neue Möglichkeiten schneller als je zuvor zu beantragen, zu bewerten und zu entdecken. Mit einer digitalen Kreditplattform wie Creze wird dieser Übergang schneller und einfacher.

(Klicken Sie hier, um zu lesen, wie Innovation zur Armutsbekämpfung in Schwellenländern beiträgt)

Die Unternehmerin Dinora Tapia teilt diese Erfahrung(klicken Sie hier für ihren Videobericht). Mit einem Kredit von Creze richtete sie einen sicheren Webshop für ihren Laden für kreative Produkte Maikit ein. Ihr Webshop und der digitale Kontakt mit ihren Kunden brachten 30 % mehr Umsatz. Für sie bedeutet ein Kredit von Creze eine Chance", denn er ermöglicht es ihr, neue Geschäftsideen auszuprobieren und als Unternehmerin zu wachsen.

Das erste Projekt von Creze wird bald auf unserer Plattform verfügbar sein. Behalten Sie unsere Projektseite hier im Auge.

^{Quellen:
1 Finnovista
2 Entwicklungszentrum für die Wettbewerbsfähigkeit von Unternehmen in Mexiko
3 Statita}