MexikoSOFIPA 10
Rosalía hat zusammen mit acht Unternehmerinnen aus ihrer Nachbarschaft eine neue Kreditgruppe gegründet. Mit der Unterstützung von Sofipa haben diese Frauen nun Zugang zu der entscheidenden Finanzierung, die sie für das Wachstum ihrer kleinen Unternehmen benötigen.
€75,000
7.00%
18 Monate
6 Monate
USD
Währung| Betrag | €75,000 |
| Zinsen | 7.00% |
| Reifegrad | 18 Monate |
| Rückzahlungen | 6 Monate |
| Währung | USD |
Das Projekt
Seit Jahren führt Rosalía ihr eigenes Unternehmen, hatte aber Schwierigkeiten mit dem begrenzten Zugang zu Finanzmitteln, die ihr helfen könnten, ihr Einkommen zu steigern. Da sie nur einen kleinen Betrag benötigt, kamen traditionelle Banken nicht in Frage. Durch einen Gruppenkredit von Sofipa hat sie nun jedoch die Möglichkeit, in ihr Unternehmen zu investieren. Wie der Name schon sagt, ist ein Gruppenkredit nichts, was man allein macht. Entschlossen, es zu schaffen, suchte Rosalía nach acht anderen Frauen in ihrer Gemeinde, die vor den gleichen Herausforderungen standen, und schloss sich mit ihnen zusammen. Gemeinsam gründeten sie eine neue Kreditgruppe namens "Guiechachi".
Guiechachi" bedeutet in der indigenen Sprache der Zapoteken in Oaxaca "Ort, an dem gewebt wird". Das Weben von Textilien ist für die zapotekischen Gemeinschaften von großer kultureller und wirtschaftlicher Bedeutung.
Unser Kollege Matteo war bei der feierlichen Einweihung der neuen Gruppe dabei.
Wie funktioniert ein Gruppenkredit?
Alle vier Monate erhalten die Frauen einen Betrag, der ihren persönlichen Verhältnissen entspricht. Diese Darlehen laufen in einem 16-wöchigen Zyklus (4 Monate), in dem die Frauen eine Kredithistorie aufbauen, die ihnen später helfen kann, einen formellen Bankkredit zu erhalten. Für ihren ersten Kredit kann ein Gruppenmitglied bis zu 7.000 mexikanische Pesos (etwa 340 Euro) aufnehmen.
Für einen Gruppenkredit sind keine Sicherheiten erforderlich, da die Frauen gegenseitig für ihre Kredite bürgen, wodurch starke soziale Bindungen gefördert werden. Die Frauen treffen sich wöchentlich unter der Leitung einer Sofipa-Koordinatorin, um einen Teil des Kredits zurückzuzahlen. Diese Zusammenkünfte bieten Gelegenheit, Kontakte zu knüpfen, sich zu motivieren und Wissen auszutauschen.
Die Investition in ihre wirtschaftlichen Aktivitäten stärkt die Position dieser Frauen in ihren Familien und Gemeinschaften.
Welche soziale Rendite könnte Ihre Investition bringen?
Im Südosten Mexikos, wo Sofipa tätig ist, werden dringend Finanzmittel benötigt. Historisch gesehen ist diese Region mit den größten Herausforderungen konfrontiert, wobei der Bundesstaat Oaxaca eine alarmierende Armutsquote aufweist. Dies ist das Ergebnis von Mängeln in den Bereichen Bildung, Infrastruktur und Grundversorgung, die die Entwicklung behindert haben. Die Situation der Frauen in diesem Gebiet ist noch schwieriger, was die Kluft weiter vergrößert. Ein Kredit stärkt die Frauen, schafft Chancengleichheit und macht sie stärker.
Durch Ihre Investition in dieses Sofipa-Projekt ermöglichen Sie rund 480 Frauen den Zugang zu einem Gruppenkredit.
Welche finanzielle Rendite könnte Ihre Investition bringen?
- Jährlicher Zinssatz von 7%
- Die Laufzeit des Darlehens beträgt 18 Monate
- Tilgungsfreie Zeit: Dieses Projekt hat eine tilgungsfreie Zeit. Nach 12 Monaten erhalten Sie die erste Rückzahlung Ihrer Investition und danach alle 6 Monate eine Rückzahlung.
- Bei einer Investition von 1.000 Euro beträgt Ihre voraussichtliche Gesamtrückzahlung 1.088 Euro.
- Bitte bedenken Sie, dass Sie zwar in EUR investieren, das Darlehen jedoch in USD lautet, so dass das Risiko von Wechselkursschwankungen zwischen Dollar und Euro besteht. Weitere Informationen über mögliche Wechselkursrisiken finden Sie auf unserer Währungsseite.
Die Geschichte von Sofipa
Die finanzielle Eingliederung ist eines der Probleme, mit denen die Region Oaxaca in Mexiko konfrontiert ist. Das spärliche Angebot an Finanzdienstleistungen, die auf einkommensschwache Bürger spezialisiert sind, führte im Februar 2004 zur Gründung von Sofipa. Mit ihrer Existenz trägt Sofipa zur finanziellen Eingliederung und zur allgemeinen Entwicklung der Region bei.
Sofipa begann ihre Tätigkeit unter der Rechtsform einer Genossenschaft. Um jedoch wettbewerbsfähiger und innovativer zu werden, entschied sie sich 2016 für die Rechtsform einer Investitionsförderungsgesellschaft, SOFOM, ENR. Lesen Sie mehr über Sofipa auf der Seite mit dem Unternehmensprofil. Seitdem hat das Unternehmen mindestens 10.000 Frauen die Möglichkeit gegeben, ihr Geschäft auszubauen und das Leben ihrer Familien zu verbessern.
Sofipa in Zahlen
- Gegründet im Jahr 2004
- 467 Mitarbeiter
- Kreditportfolio von 13.968.857 € (Ende 2022) für Gruppenkredite an Frauen
- Ungefähr 10.000 Kredite an Frauen pro Jahr
| Name des Unternehmens | SOFIPA |
| CEO | Francisco Diaz |
| Gegründet | 2004-02-01 |
| Standort | San Antonio de la Cal |
| Sektor | Finanzdienstleistungen |
| Umsatz | €9,100,000 |
| Mitarbeiter | 467 |
| Kreditwürdigkeit | A+ |
Auswirkungen
97 % der Kunden von Sofipa sind Unternehmerinnen. Diese Frauen, die hauptsächlich im informellen Sektor tätig sind, brauchen vor allem Zugang zum Finanzsystem.
Das mexikanische Mikrofinanzinstitut hat sich zum Ziel gesetzt, die Armut zu bekämpfen, indem es den Menschen Wachstumschancen bietet und für die Gleichstellung der Geschlechter kämpft, indem es Frauen hilft, ihr Einkommen zu verbessern. Bislang konnten sie mehr als 14 500 Frauen unterstützen.
Sofipa bietet Unternehmerinnen Kredite in Form von Gruppenkrediten an. Lesen Sie mehr darüber, wie Gruppenkredite funktionieren, im Einführungsblog von Sofipa hier.
Sofipa ist in 7 der 32 Bundesstaaten vertreten und besonders aktiv in zwei Bundesstaaten mit den höchsten Armutsquoten in Mexiko, Guerrero mit 38,41 % und Oaxaca mit 33,49 % des nationalen Niveaus.
Eine von 60 decibels durchgeführte Studie zeigt die folgenden Ergebnisse zur Wirkung und Kundenzufriedenheit der Sofipa-Kunden:
- 1.2 Eingliederungsindex (siehe hier)
- 71% halten die Sofipa für eine gute Finanzierungsalternative
- 83 % beabsichtigen, den Kredit für das Wachstum ihrer bestehenden Unternehmen zu nutzen
Untersuchungen zeigen, dass Frauen in Schwellenländern 90 Cent jedes zusätzlichen Dollars, den sie verdienen, in ihre Familien und ihr unmittelbares Umfeld investieren. Dies führt zu besserer Schulbildung, besserer Gesundheitsfürsorge, einem besseren Lebensstil und schließlich zu mehr Wirtschaftswachstum.
Die Bereitstellung geeigneter Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmerinnen hilft ihnen, die Hindernisse zu überwinden, die sie von der Gründung oder dem Wachstum ihres Unternehmens abhalten. Spezifische Darlehensmerkmale, die für typische KMU-Eigentümerinnen attraktiv sind, sind längerfristige Darlehen, niedrigere Zinssätze, alternative Sicherheiten und tilgungsfreie Zeiten.
SDGs betroffen
Mit diesem Projekt leisten Sie einen Beitrag zu den folgenden nachhaltigen Entwicklungszielen:
SDG 1 - Keine Armut
SDG 5 - Gleichstellung der Geschlechter
SDG 8 - Menschenwürdige Arbeit und Wirtschaftswachstum
SDG 10 - Verringerung von Ungleichheiten
Lesen Sie mehr über die Wirkung, die Sie mit unserer Plattform und SDGerzielen können, auf unserer Wirkungsseite.
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Wir haben bereits beigetragen zu SOFIPA 10
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