Introduire les sociétés de financement dans notre portefeuille

Funding Societies (FS) est une plateforme de financement numérique à croissance rapide en Asie du Sud-Est, basée à Singapour. Elle exploite une plateforme crowdfunding et fournit des crédits à court terme aux petites et moyennes entreprises (PME). Grâce à leurs services, les entrepreneurs peuvent obtenir le financement dont ils ont besoin pour développer leur activité.

Combler le déficit de financement

Les sociétés de financement facilitent l'accès financier aux PME mal desservies mais méritantes. Ce faisant, FS s'engage à soutenir les économies de l'Asie du Sud-Est. En outre, elle met en contact les PME et les investisseurs sur sa plateforme de prêt de pair à pair. Elle se spécialise dans le financement à court terme, avec des durées inférieures à 12 mois. Au cours des cinq dernières années, elle a contribué à financer plus de 815 millions d'euros grâce à plus de 3 millions de prêts aux entreprises dans toute la région. Sa plateforme compte aujourd'hui plus de 200 000 investisseurs enregistrés.

Selon la Banque mondiale IFC, il existe aujourd'hui un déficit de financement des PME de 320 milliards de dollars dans toute l'Asie du Sud-Est. Funding Societies comble ce fossé pour de nombreux entrepreneurs, comme Terence, qui a eu l'idée de créer un espace de cuisine où les cuisiniers à domicile et les jeunes entreprises du secteur de l'alimentation et des boissons pourraient explorer les possibilités d'expansion de leurs activités. Comme la cuisine en co-working était un nouveau concept pour une nouvelle entreprise, les banques traditionnelles ont refusé sa demande. Heureusement, il a trouvé le chemin de Funding Societies et a pu lancer son entreprise IncuBaker.

"L'ensemble du processus de demande a pris moins d'une semaine. Les fonds ont été déboursés en moins de 48 heures. Cela montre que si vous avez un concept solide, il devrait avoir beaucoup plus de poids que la maturité de l'entreprise. Les critères sont un peu plus souples, et il n'est pas nécessaire de cocher toutes les cases d'un formulaire standard. C'est particulièrement important pour les nouveaux chefs d'entreprise qui ont besoin de beaucoup de fonds au départ" - Terence

Mesurer l'impact

Les recherches menées par les Funding Societies sur l'impact de leurs prêts montrent que 76 % des PME utilisent une partie du produit de leur prêt pour leur fonds de roulement. La moitié des prêteurs estiment que les revenus de leur entreprise seraient inférieurs s'ils n'avaient pas reçu le financement du SF. D'autres estiment que leur prêt était nécessaire pour conserver leurs employés, ou qu'ils auraient dû fermer leur entreprise sans financement.

En outre, les sociétés de financement veillent à investir dans l'autonomisation économique des femmes. Parmi ses emprunteurs, 24 % sont des femmes propriétaires d'entreprise. Lorsque Marie a lancé son entreprise de conseil et de mentorat il y a cinq ans, elle avait besoin d'un prêt pour payer ses fournisseurs et embaucher une assistante. Grâce à FS, Marie a pu contracter deux prêts pour développer son entreprise.

"Comme je démarrais une nouvelle entreprise, je n'avais pas d'antécédents de crédit à faire valoir lorsque je demandais un prêt bancaire traditionnel. Elles n'ont donc pas pu m'aider" - Marie

Le marché de l'Asie du Sud-Est

Funding Societies accorde actuellement des prêts dans trois pays : Singapour, l'Indonésie et la Malaisie. L'Indonésie est leur plus grande exposition, puisque 90 % des nouveaux prêts proviennent de ce pays.

Le financement est particulièrement important dans ces régions. L'Asie de l'Est a été durement touchée par la pandémie de COVID-19 car, étant l'un des plus grands exportateurs, elle dépend fortement du reste du monde. Les échanges commerciaux vont se redresser avec la reprise progressive de l'activité économique mondiale, mais il est peu probable que le tourisme se rétablisse rapidement.

Des plans d'expansion sont en cours, FS souhaitant être présent dans un plus grand nombre de pays de l'ESE afin de promouvoir la croissance de la région en offrant l'inclusion financière. La Thaïlande, le Vietnam ou les Philippines sont sur la liste pour 21-22.

En levant des fonds sur Lendahand, les sociétés de financement pourront garantir à leurs clients un accès continu au crédit à court terme pour leurs opérations commerciales. Gardez un œil sur notre page de projets pour le premier projet de FS qui sera bientôt disponible.