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InvesCore NBFI 12
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Batbaigali es una panadería con más de 15 años de historia. Gracias a la financiación recurrente de Invescore, han sido capaces de crecer y seguir aumentando sus ingresos. Con esta inversión en InvesCore, contribuirás a la financiación de 15 empresas mongolas como Batbaigali.
€150,000
5.50%
24 meses
6 meses
EUR
MonedaImporte | €150,000 |
Interés | 5.50% |
Vencimiento | 24 meses |
Reembolsos | 6 meses |
Moneda | EUR |
El proyecto
Importante: Este proyecto cuenta con una carencia del principal de 12 meses. Esto quiere decir que empezarás a recibir los reembolsos del principal de tu préstamo a partir del mes 12. Sin embargo, ten en cuenta que esto no afecta a los intereses, que se cobrarán a partir del mes 6.
Batbaigali no es solo una panadería; es un lugar lleno de recuerdos para muchos de los que trabajan allí. Fundado por una pareja casada y sus hijos, este negocio familiar ha crecido mucho en los últimos 15 años: hoy cuentan nada menos que con un equipo de 116 empleados.
Gracias a los múltiples préstamos de InvesCore, una institución de microfinanzas local, Batbaigali pudo asegurar equipos esenciales de cocina y comprar ingredientes de alta calidad. Esto les ayudó a mantener los más altos estándares en sus productos y a mejorar sus capacidades de producción. Como resultado, la panadería pudo ampliar sus operaciones y satisfacer la creciente demanda.
Los emprendedores de pequeñas y medianas empresas en Mongolia necesitan capital de trabajo para que sus negocios puedan crecer, como lo demuestra esta panadería. Un negocio próspero significa un ingreso más alto, lo que mejora directamente las vidas del emprendedor, los proveedores y los empleados. InvesCore ofrece a los emprendedores préstamos empresariales que tienen una madurez entre 24 y 36 meses, con un reembolso mensual del principal e interés.
¿Qué impacto genera tu inversión en este proyecto?
InvesCore conoce bien ell importante papel que desempeñan las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) en el panorama socioeconómico de Mongolia. Representando aproximadamente el 86% de todas las entidades legales activas en Mongolia, estas PYMEs son fundamentales para la creación de empleo, la reducción de la pobreza y el empoderamiento comunitario (Oficina Nacional de Estadísticas (NSO) de Mongolia, 2019). Sin embargo, muchos emprendedores, especialmente mujeres, enfrentan considerables barreras financieras.
Para cerrar esta brecha, InvesCore ha introducido servicios fintech innovadores para democratizar el acceso a la financiación. Su automatización del proceso de préstamo tradicional no solo ha reducido en un 80% el trabajo manual y los errores potenciales, sino que también ha ampliado su alcance. En 2021, esto llevó a que más de 1.200 propietarios de PYMEs, de los cuales más de 250 eran emprendedoras, aseguraran préstamos empresariales. Al invertir en InvesCore, se facilita el desembolso de préstamos a 15 PYMEs en Mongolia.
¿Qué retorno financiero obtendrás con esta inversión?
- Tasa de interés anual del 5,5%
- Vencimiento de 24 meses
- Período de carencia: el primer reembolso de tu préstamo lo recobirás después de 12 meses, después recibirás un reembolso cada 6 meses hasta llegar al vencimiento del préstamo.
- Con una inversión de 10.000 euros, el reembolso total esperado sería de 10.750 euros.
- Este es un proyecto en moneda local (LCY), pero tú invertirás en EUR y el riesgo cambiario está cubierto por nuestro partner TCX. Usar la moneda local para los préstamos en mercados emergentes ayuda a los dueños de negocios a evitar pérdidas por cambios impredecibles en la moneda. Más información sobre este tipo de proyectos en nuestra página de divisas.
La historia de invesCore
InvesCore es la institución financiera más grande de Mongolia. Gracias a la financiación a través de Lendahand, proporcionan préstamos comerciales a sus clientes actuales y nuevos. Los principales clientes son pequeñas y medianas empresas en la capital Ulaanbaatar, como la tienda de o una panadería, así como empresas agrícolas o agricultores en el campo. Además, para dar un mayor apoyo a los emprendedores, InvesCore también ofrece capacitación empresarial.
InvesCore procesa las solicitudes de préstamos de sus más de 80,000 clientes a través de su Sistema de Originación de Préstamos (LOS) desarrollado internamente. El proceso de automatización de LOS recopila información del cliente de los sistemas gubernamentales, ahorrando tiempo a los clientes en la recopilación de los documentos necesarios.
En 2019, InvesCore realizó una oferta pública inicial (IPO) relacionada con el 15% de las acciones totales. Desde la IPO, el precio de la acción ha aumentado un 145%. Para el futuro, la institución financiera no bancaria planea una expansión internacional de sus actividades en Asia Central y el Sudeste Asiático.
En 2021, InvesCore lanzó un programa especial que permite financiamiento a bajo costo para perfiles de clientes más vulnerables. El programa está financiado por Rio Tinto Mongolia LLC. Los grupos objetivo son:
- PYMEs que venden un producte ecológico
- PYMEs dirigidas por emprendedores con discapacidades
- PYMEs dirigidas por mujeres emprendedoras
- PYMEs dirigidas por padres solteros
- PYMES que realizan actividades de sustitución de importaciones
InvesCore en números
- Fundada en 2016
- Cartera de préstamos de 74 mil millones de MNT (aproximadamente 60 millones de USD) (a finales de 2021)
- 18 sucursales en Mongolia
- 2 filiales en Kirguistán
- 269 empleados
- 40% de su cartera de clientes son emprendedores de PYMEs
- Más de 80.000 clientes
Nombre de la empresa | InvesCore NBFI |
Director general | Bayasgalan Dalaijamts |
Fundado | 2016-03-01 |
Ubicación | Ulaanbaatar |
Sector | Servicios financieros |
Volumen de negocio | €13,200,000 |
Empleados | 269 |
Calificación de crédito | A+ |
Impacto
InvesCore es una institución microfinanciera de Mongolia. Su cartera se divide actualmente entre un 30% de clientes rurales y un 70% de clientes urbanos. Su objetivo es digitalizar completamente los productos de consumo para centrar toda su atención en los préstamos a empresas y orientarse más a la creación de impacto. InvesCore ha desarrollado un proceso automatizado para los préstamos tradicionales que reduce el trabajo manual en un 80%, lo que se traduce en una gestión más rápida de los préstamos y una mayor disponibilidad para los empresarios.
Los esfuerzos de digitalización de InvesCore empoderan a los empresarios, incluidas las mujeres, facilitando el acceso a los servicios financieros, promoviendo la igualdad de género y apoyando el crecimiento de las pequeñas empresas en la economía local.
El año pasado, más de 1.200 propietarios de PYME recibieron préstamos empresariales, de los cuales más de 250 eran mujeres empresarias.
El acceso a la financiación es una herramienta eficaz contra la pobreza. Además del empresario que se beneficia del préstamo, todos los que están implicados en su negocio experimentan el efecto positivo de la financiación. Cuando un negocio puede crecer, aumenta la actividad comercial y se crean puestos de trabajo. Esto conduce a una disminución de la migración y brinda a la gente la oportunidad de mejorar sus condiciones de vida.
Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS)
Invirtiendo en este proyecto contribuyes a los siguientes Objetivos de Desarrollo Sostenible:
ODS 1 - Fin de la pobreza
ODS 8 - Trabajo decente y crecimiento económico
Lea más sobre el impacto que puede tener a través de nuestra plataforma y los ODS en nuestra página de impacto.
Entradas de blog relacionadas
- Obtén más información sobre InvesCore en su entrada de blog de introducción.
- ¿Quieres más información sobre cómo la inclusión financiera puede impulsar el espíritu empresarial? Lee aquí (en inglés).
- ¿Interesado en otras instituciones de microfinanzas de nuestra cartera? Échales un vistazo aquí (en inglés).
- Con esta inversión se crean 15 puestos de trabajo
- Con esta inversión se mejoran las vidas de 100
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Ya hemos invertido en InvesCore NBFI 12
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