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Mexique

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SOFIPA

Investir dans la microfinance

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Limitée par ses finances, Oliva ne pouvait pas étendre son atelier de couture. Grâce à un prêt de Sofipa, elle a pu acheter plus de tissu, développer son entreprise et embaucher des employés. Votre investissement permet à Sofipa de proposer des prêts collectifs à 480 entrepreneuses au Mexique, tout comme Oliva.

€150 000

Montant

7,00%

Intérêt

18 mois

Maturité

6 mois

Remboursements

USD

Devise

Montant	€150 000
Intérêt	7,00%
Maturité	18 mois
Remboursements	6 mois
Devise	USD

100%

Entièrement financée en 14 jours sur 30 Juin 2024.

Le projet

L'atelier de couture d'Oliva, une entreprise familiale à Oaxaca existant depuis 40 ans, se spécialise dans la création de vêtements mexicains traditionnels. Un artisanat transmis de génération en génération, y compris à son fils. Grâce à un prêt collectif de Sofipa, elle a pu acheter des tissus et du fil, et embaucher du personnel, ce qui a permis la croissance. Elle fait partie d'un réseau d'entrepreneuses qui se soutiennent mutuellement et travaillent ensemble pour développer leurs entreprises.

Entrez dans l'atelier d'Oliva...

Quel retour social votre investissement pourrait-il générer ?

Le financement est crucial dans le sud-est du Mexique, où Sofipa opère. Historiquement, cette région est la plus en retard. L'État d'Oaxaca a des taux de pauvreté alarmants en raison du manque d'éducation, d'infrastructures et de services de base, ce qui entrave le développement. La vie des femmes dans cette région est encore plus difficile, aggravant leurs désavantages. Un prêt rend les femmes plus indépendantes, créant des opportunités égales et les renforçant.

Avec votre investissement dans ce projet de Sofipa, vous permettez à environ 480 femmes d'obtenir un prêt de groupe. Les prêts fonctionnent sur un cycle de 16 semaines (4 mois) et à chaque cycle, les femmes construisent un historique de crédit qui peut les aider plus tard à demander des prêts bancaires formels. Pour un premier prêt, un membre du groupe peut emprunter jusqu'à 7 000 pesos mexicains (340 euros) sans garantie. Les femmes se portent garantes les unes des autres, créant une structure de soutien social forte.

Quel rendement financier votre investissement pourrait-il générer ?

Taux d'intérêt annuel de 7%
La maturité du prêt est de 18 mois
Avec un investissement de 1 000 euros, votre remboursement total attendu serait de 1 088 euros.
Délai de carence : Ce projet a un délai de carence. Après 12 mois, vous recevrez le premier remboursement de votre investissement, puis vous recevrez un remboursement tous les 6 mois.
Veuillez noter que bien que vous investissiez en euros, le prêt est en dollars américains, ce qui expose à un risque de fluctuations des taux de change entre les dollars et les euros. Pour plus d'informations sur les risques potentiels liés aux taux de change, veuillez consulter notre page sur les devises.

L’histoire de Sofipa

L'inclusion financière est l'un des problèmes auxquels la région d'Oaxaca, au Mexique, est confrontée. L'offre limitée de services financiers spécialisés destinés aux citoyens à faible revenu a inspiré l'émergence de Sofipa en février 2004. Avec son existence, Sofipa contribue à l'inclusion financière et au développement global de la région.

Sofipa a commencé à fonctionner sous la forme légale d'une Société Coopérative. Cependant, dans le but d'être plus compétitive et innovante, en 2016, elle a décidé d'adopter la forme légale d'une Société de Financement (SOFOM) à Responsabilité Limitée. Pour en savoir plus sur Sofipa, consultez son profil d'entreprise. Depuis lors, elle a permis à au moins 10 000 femmes d'élargir leurs entreprises et d'améliorer la vie de leurs familles.

Sofipa en chiffres

Fondée en 2004
467 employés
Portefeuille de prêts de 13 968 857 euros (fin 2022), pour des prêts de groupe féminins
Environ 10 000 crédits accordés aux femmes par an

Nom de l’entreprise	SOFIPA
PDG	Francisco Diaz
Création	2004-02-01
Lieu	San Antonio de la Cal
Secteur	Services financiers
Chiffre d'affaires	$9 100 000
Employés	467
Cote de crédit	A+

Impact

97% des clients de Sofipa sont des femmes entrepreneurs. Principalement actives dans le secteur informel, le besoin le plus important de ces femmes est l'accès au système financier.

L'objectif de l'institution de microfinance mexicaine est de mettre fin à la pauvreté en offrant aux gens des opportunités de croissance et de lutter pour l'égalité des sexes en aidant les femmes à améliorer leurs revenus. Jusqu'à présent, l’IMF a pu aider plus de 14 500 femmes.

Sofipa offre des crédits aux femmes entrepreneurs par le biais de prêts collectifs. Pour en savoir plus sur le fonctionnement des prêts collectifs, lisez l'article de présentation de Sofipa ici.

Sofipa est présente dans 7 des 32 États et est particulièrement active dans deux États où le taux de pauvreté est le plus élevé du Mexique, Guerrero avec 38,41 %, et Oaxaca avec 33,49 % du niveau national.

Une étude, réalisée par 60 décibels, montre les résultats suivants d'impact et de satisfaction des clients de Sofipa :

- 1.2 Relation d'inclusion (voyez ici)

- 71% pensent que Sofipa est une bonne alternative de financement

- 83% ont l'intention d'utiliser le prêt pour développer leurs entreprises existantes

Les recherches montrent que les femmes des marchés émergents investissent 90 cents de chaque dollar supplémentaire qu'elles gagnent dans leur famille et leur environnement immédiat. Cela se traduit par une amélioration de la scolarité, des soins de santé, du mode de vie général et, finalement, de la croissance économique.

Offrir aux femmes entrepreneurs des options de financement adaptées les aide à surmonter les obstacles qui les empêchent de créer ou de développer leur entreprise. Les caractéristiques spécifiques des prêts qui intéressent les femmes propriétaires de PME sont les suivantes : prêts à plus long terme, taux d'intérêt plus bas, garanties alternatives et périodes de grâce pour le remboursement.